2026-09-29 2026-09-29 , online online, 990,- € zzgl. MwSt. Prof. Dr. Christian Tallau https://webdaten.forum-institut.com/seminar/26093000-bwa-analyse-in-der-praxis/referenten/26/26_09/26093000-online-seminar-bwa-analyse-fuer-das-kreditgeschaeft_tallau-christian.jpg BWA-Analyse in der Praxis

Erfahren Sie online und komprimiert, wie Sie eine Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA) als zeitnahes Informationsinstrument zur Bonitätsanalyse durchführen, effizient nutzen und insbesondere im Krisen-Umfeld die Aussagekraft der BWA richtig interpretieren, um Trugschlüsse zu vermeiden!

Themen
  • Warnsignale frühzeitig identifizieren und richtig deuten
  • BWA zielgerichtet zur Kreditentscheidung und -überwachung nutzen
  • Risikorelevante Parameter effizient im Überblick behalten
  • Zukunftsorientierte Bestimmung der Kapitaldienstfähigkeit
  • Gefährliche Trugschlüsse in der kurzfristigen Erfolgsrechnung vermeiden: Fallstricke und Risiken bei der Analyse erkennen und beheben
  • Ihr Vorteil: Praxiserprobte Analysetools und Checklisten sowie Fallbeispiele aus Finanzcontrolling und Finanzierungspraxis


Wer sollte teilnehmen?
Das Seminar richtet sich an Mitarbeitende aus den Bereichen Markt und Marktfolge von Kreditinstituten, Leasing- und Factoringgesellschaften. Hierzu zählen insbesondere Kreditanalyst*innen/Votierende sowie Mitarbeitende aus dem Risikocontrolling und der (Kredit-)Revision. Ebenso angesprochen sind die Geschäftsführung und Verantwortliche der Bereiche: Finanzen, Controlling, Rechnungswesen, Betriebswirtschaft aus Unternehmen.
Ziel der Veranstaltung
Nicht zuletzt aufgrund massiver Veränderungen im Zuge der jüngsten Krisen (Ukraine, Energie, Lieferketten) hat die BWA für die Finanzierungspraxis und das Finanzcontrolling als zeitnahes Informationsinstrument erheblich an Bedeutung gewonnen. Aufgrund der Natur ihrer Entstehung aus der unterjährigen Finanzbuchhaltung ergeben sich bei der Analyse der BWA-Zahlen allerdings zahlreiche Fallstricke, welche den Blick auf die tatsächliche Situation des Unternehmens erschweren.

Zudem erfordert das mitunter umfangreiche Zahlenmaterial einer BWA effiziente Analysetechniken, um mittels Prüfung der wesentlichen Positionen schnell zu einer eigenständigen Beurteilung kommen zu können.
Ihr Nutzen

Nach diesem Seminar sind Sie in der Lage, BWAs zielgerichtet und effizient zu analysieren, um Bonitätsbeurteilungen vornehmen zu können:

  • Sie können durch gezielte Korrekturen ein belastbares nachhaltiges Ergebnis sowie einen betrieblichen Cashflow ableiten.
  • Sie kennen die zentralen, bonitätsentscheidenden Positionen in der kurzfristigen Erfolgsrechnung sowie der Summen- und Saldenliste und können Warnsignale zielgerichtet erkennen.
  • Sie können die Kapitaldienstfähigkeit gemäß MaRisk unter Einbezug zukünftiger Entwicklungen analysieren.

Die praktische Umsetzung aller Inhalte erfolgt anhand zahlreicher Fallbeispiele aus der Kredit- und Finanzierungspraxis.

  • Gesamteindruck März 2025: : 4,5 Sterne, Note Referent: 5 von 5 Sternen.
  • Testimonials: "Von meiner Seite ist nichts zu verbessern.", "Tolle und lohnenswerte Veranstaltung.", "Ich konnte mit dem Vortrag mein Wissen auffrischen und vertiefen; die Unterlagen dazu kann ich zukünftig praktisch einsetzen.", "Positiv, praxisnah, Bewertungen/Analyse mit Korrekturen wurden gut vermittelt, Abgrenzungsprobleme verständlich vermittelt.", "Seminar war interessant!", "Sehr informativ", "Vielen Dank für die sehr informative Veranstaltung.", "Vielen Dank für die tolle Schulung!"

Online-Seminar BWA-Analyse für das Kreditgeschäft

BWA-Analyse in der Praxis

Bonität und finanzielle Stabilität unterjährig bewerten

Ihre Vorteile/Nutzen
  • Praxiserprobte Analysetools und Checklisten
  • Fallbeispiele aus der Kreditpraxis
  • Teilnehmerfeedback:"Von meiner Seite ist nichts zu verbessern."
  • :Note Referent: 5 Sterne

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Referent

Prof. Dr. Christian Tallau

Professor für Finanzwirtschaft und Banken, Fachhochschule Münster

Professor Tallau hat über 25 Jahre Erfahrungen im Kreditgeschäft. Er ist Professor für Finanzwirtschaft an der Münster School of Business (MSB) der FH Münster und Leiter des Instituts für Kreditanalyse (IfK). Professor Tallau war als Unternehmensberater bei McKinsey & Company tätig und hatte operative finanzielle Führungspositionen bei der Bilfinger SE inne. Neben seiner Professur berät er als Geschäftsführer der Quantil Consulting GmbH Kreditinstitute und Unternehmen. Professor Tallau ist Autor zahlreicher wissenschaftlicher und praxisorientierter Veröffentlichungen in den Bereichen Bankenaufsichtsrecht, Rating und Kreditanalyse.

Alles auf einen Blick

Termin

29.09.2026

29.09.2026

Zeitraum

von 9:00 bis 16:00 Uhr

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Veranstaltungsort

online

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Gebühr

Veranstaltung - 990,- € zzgl. MwSt.
Die Teilnahmegebühr beinhaltet eine hochwertige Dokumentation zum Download und eine Teilnahmebestätigung.
ZUSÄTZLICHE ANGEBOTE
Cashflow-Analyse und Cashflow-Planung
20.04.2026, online
Bitte beachten Sie auch unsere Rabatte bei Seminarkombinationen.
1.071,00 €
Cashflow-Analyse und Cashflow-Planung
20.10.2026, online
Bitte beachten Sie auch unsere Rabatte bei Seminarkombinationen.
1.071,00 €
Cashflow-Analyse und Cashflow-Planung
06.10.2025, online
Bitte beachten Sie auch unsere Rabatte bei Seminarkombinationen.
1.071,00 €
Analyse von IFRS-Bilanzen
05.05.2026, online
Bitte beachten Sie auch unsere Rabatte bei Seminarkombinationen.
1.071,00 €
Analyse von IFRS-Bilanzen
17.11.2025, online
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1.071,00 €
Bilanzen und Jahresabschlussunterlagen lesen und verstehen
11. - 12.11.2025, online
Bitte beachten Sie auch unsere Rabatte bei Seminarkombinationen.
1.332,00 €
Corporate Finance
15. - 16.12.2025, online
Bitte beachten Sie auch unsere Rabatte bei Seminarkombinationen.
1.332,00 €
MaRisk - Grundlagen und Überblick der Regulatorik gemäß 6., 7. und 8. Novellierung
01. - 02.12.2025, online
Bitte beachten Sie auch unsere Rabatte bei Seminarkombinationen.
1.332,00 €
Immobilien- & Projektfinanzierungen in schwierigen Zeiten
21.10.2025, online
Bitte beachten Sie auch unsere Rabatte bei Seminarkombinationen.
1.071,00 €
Unternehmensbewertung und Kaufpreisfindung
02.12.2025, online
Bitte beachten Sie auch unsere Rabatte bei Seminarkombinationen.
1.071,00 €
Schuldscheine in der Praxis 2025
05.11.2025, online
Bitte beachten Sie auch unsere Rabatte bei Seminarkombinationen.
1.071,00 €
MaRisk - Grundlagen und Überblick der Regulatorik gemäß 6., 7., 8. und 9. Novellierung
02. - 03.12.2026, online
Beachten Sie bitte auch unsere Rabatte bei Seminarkombinationen.
1.332,00 €
Kapitaldienstfähigkeit in der Kreditpraxis
19.01.2026, online
Beachten Sie bitte auch unsere Rabatte bei Seminarkombinationen.
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Kapitaldienstfähigkeit in der Kreditpraxis
29.06.2026, online
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Unternehmensbewertung und Kaufpreisfindung
30.06.2026, online
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Unternehmensbewertung und Kaufpreisfindung
01.12.2026, online
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1.071,00 €
Intensivtraining Bilanzanalyse
26. - 27.01.2026, online
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1.377,00 €
Intensivtraining Bilanzanalyse
22. - 23.06.2026, online
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Carmen Fürst-Grüner
Bereichsleiterin Financial Services

+49 6221 500-860
c.fuerst-gruener@forum-institut.de

Details

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Ziel der Veranstaltung

Nicht zuletzt aufgrund massiver Veränderungen im Zuge der jüngsten Krisen (Ukraine, Energie, Lieferketten) hat die BWA für die Finanzierungspraxis und das Finanzcontrolling als zeitnahes Informationsinstrument erheblich an Bedeutung gewonnen. Aufgrund der Natur ihrer Entstehung aus der unterjährigen Finanzbuchhaltung ergeben sich bei der Analyse der BWA-Zahlen allerdings zahlreiche Fallstricke, welche den Blick auf die tatsächliche Situation des Unternehmens erschweren.

Zudem erfordert das mitunter umfangreiche Zahlenmaterial einer BWA effiziente Analysetechniken, um mittels Prüfung der wesentlichen Positionen schnell zu einer eigenständigen Beurteilung kommen zu können.

Ihr Nutzen

Nach diesem Seminar sind Sie in der Lage, BWAs zielgerichtet und effizient zu analysieren, um Bonitätsbeurteilungen vornehmen zu können:

  • Sie können durch gezielte Korrekturen ein belastbares nachhaltiges Ergebnis sowie einen betrieblichen Cashflow ableiten.
  • Sie kennen die zentralen, bonitätsentscheidenden Positionen in der kurzfristigen Erfolgsrechnung sowie der Summen- und Saldenliste und können Warnsignale zielgerichtet erkennen.
  • Sie können die Kapitaldienstfähigkeit gemäß MaRisk unter Einbezug zukünftiger Entwicklungen analysieren.

Die praktische Umsetzung aller Inhalte erfolgt anhand zahlreicher Fallbeispiele aus der Kredit- und Finanzierungspraxis.

  • Gesamteindruck März 2025: : 4,5 Sterne, Note Referent: 5 von 5 Sternen.
  • Testimonials: "Von meiner Seite ist nichts zu verbessern.", "Tolle und lohnenswerte Veranstaltung.", "Ich konnte mit dem Vortrag mein Wissen auffrischen und vertiefen; die Unterlagen dazu kann ich zukünftig praktisch einsetzen.", "Positiv, praxisnah, Bewertungen/Analyse mit Korrekturen wurden gut vermittelt, Abgrenzungsprobleme verständlich vermittelt.", "Seminar war interessant!", "Sehr informativ", "Vielen Dank für die sehr informative Veranstaltung.", "Vielen Dank für die tolle Schulung!"

Programm

von 9:00 bis 16:00 Uhr

Struktur und Herkunft der BWA
  • Wie die BWA aus der FiBu entsteht; Konsequenzen für die Analyse
  • Priorisierung der BWA-Bestandteile - Definition von Mindestanforderungen an die BWA-Unterlagen

Einsatz der BWA zur Unternehmens- und Bonitätsanalyse
  • Ermittlung eines "echten" Betriebs-ergebnisses durch zielgerichtete Korrekturen (Abgrenzungs- und Vollständigkeitsmängel beheben)
  • Erkennen und Priorisieren zentraler bonitätsentscheidender Stellschrauben
  • Analyse wichtiger Positionen wie Bestandsveränderungen, Wareneinsatz, Personalkosten, Abschreibungen, Zinsaufwendungen, Steuern, Debitoren (notleidende Forderungen?) und Kreditoren
  • Risikosignale in der Summen- und Saldenliste erkennen (z.B. unterjährige Liquidität/KK-Linien, Verbindlichkeiten bei anderen Instituten, Entnahmen, Investitionsverhalten)
  • Nutzen der Bewegungsbilanz
  • Wesentliche unterjährige Kennzahlen (z.B. wirtschaftliches EK, Working-Capital, Liquidität)
  • Branchenabhängige und rechtsform-spezifische Besonderheiten (z.B. Einnahmen-Ausgaben-BWA)

Warnsignale erkennen und richtig deuten

Analyse der Kapitaldienstfähigkeit gemäß MaRisk
  • Ableitung von Cashflow-Größen aus der BWA
  • Ermittlung der Kapitaldienstgrenze und Bestimmung der Kapitaldienstfähigkeit

Grenzen der Aussagefähigkeit
  • Anforderungen an eine "Qualitäts-BWA" (BWA als reiner Nachweis der Buchführung vs. BWA als effektives Controllinginstrument)
  • Erkennen von Schwachstellen, "Ergebnispflege" und ggf. Manipulationen
  • Unerlässliche formale und materielle Prüfungen

BWA als Prognoseinstrument
  • Plausibilisierung und Entwicklung von Planungsrechnungen auf Basis der BWA
  • Ableitung eines zu erwartenden Betriebsergebnisses und Cashflows auf Jahresbasis

Entwicklung eines gebrauchsfertigen BWA-Quick-Check-Tools (MS-Excel)
  • BWA-Korrekturen zur Ermittlung eines nachhaltigen Ergebnisses; effektive Ergebnisprojektionen auf Jahresbasis; Cashflow-orientierte Ableitung der Kapitaldienstfähigkeit

Wichtiges "Handwerkszeug" für die effiziente BWA-Analyse in der Praxis
  • Analyse-Checkliste mit den 30 wichtigsten Fragen für den täglichen Einsatz; Checkliste mit den 20 häufigsten Stolpersteinen

Prof. Dr. Christian Tallau

Fallstudien und Beispiele aus der Kreditpraxis

Die Teilnahme am Seminar dient auch als Nachweis der Sachkunde zu den rechtlichen Grundlagen gem. § 15 FAO über 5 Zeitstunden.

Preisvorteil & FAQ

Profitieren Sie von unseren Rabatten und Preisvorteilen!

  • Unsere Produkt-Bundles sind mit einem Preisnachlass von 10 % verbunden. Klicken Sie auf "Buchen", um die verfügbaren Schulungen einzusehen, die dieses Angebot beinhalten.
  • Zusätzlich bieten wir attraktive Preisnachlässe für Mehrfachbuchungen an, auch über verschiedene Weiterbildungen oder Teilnehmer hinweg: Für die zweite Buchung erhalten Sie 5 % Rabatt, für die dritte Buchung 10 % und für die vierte Buchung sogar 15 % Rabatt.

Testimonials

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Sie haben Fragen zum Ablauf, zur Technik, zur Lernumgebung? Hier finden Sie alles!

  • Wie ist der Ablauf der Online-Veranstaltung? Welche technischen Voraussetzungen sind für die Online-Teilnahme erforderlich? Wie kann ich testen, ob ich die richtige Technik habe? (Technikcheck, gratis PreMeeting)
  • Hier finden Sie die Antworten zu Ihren Fragen.

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Cashflow ermitteln & zur Unternehmensanalyse nutzen

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Planungsrechnungen zur Kapitaldienstfähigkeit

inkl. Quick-Check-Tools in Excel

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Whitepaper: Formelsammlung Cashflow-Analyse

Die relevanten Cashflow-Größen plus Herleitung

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Whitepaper: Formelsammlung Cashflow-Analyse

Teilnehmerstimmen

Mein Interesse lag darin, ich wollte aus einer BWA mögliche Krisenzeichen erkennen bzw. eine BWA-Analyse von einem anderen Blickwinkel betrachten. Meine Erwartungen wurden im Seminar erfüllt. Ich fand insbesonderfe die Analyse von Summen- und Saldenliste ziemlich interessant und wie man aus einer BWA einen vorläufigen operativen Cashflow ableiten kann.

Cevdet Uludag

CREDENDO - GUARANTEES & SPECIALITY RISKS

Kurz und knackig

Positiv, praxisnah, Bewertungen/Analyse mit Korrekturen wurden gut vermittelt, Abgrenzungsprobleme verständlich vermittelt.

Grundlagenschärfung, Hinweise auf Korrekturen und worauf zu achten ist, Gute Infos zu den Fallstricken einer BWA und SuSa

Ich konnte mit dem Vortrag mein Wissen auffrischen und vertiefen; die Unterlagen dazu kann ich zukünftig praktisch einsetzen.

Tolle und lohnenswerte Veranstaltung.