2026-09-29 2026-09-29 , online online, 990,- € zzgl. MwSt. Prof. Dr. Christian Tallau https://webdaten.forum-institut.com/seminar/26093000-bwa-analyse-fuer-das-kreditgeschaeft-finanzcontrolling/referenten/26/26_09/26093000-online-seminar-bwa-analyse-fuer-das-kreditgeschaeft_tallau-christian.jpg BWA-Analyse für das Kreditgeschäft/Finanzcontrolling

Erfahren Sie online und komprimiert, wie Sie eine Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA) als zeitnahes Informationsinstrument zur Bonitätsanalyse durchführen, effizient nutzen und insbesondere im Krisen-Umfeld die Aussagekraft der BWA richtig interpretieren, um Trugschlüsse zu vermeiden!

Themen

Kritische Warnsignale früh erkennen und richtig deuten
Warum BWAs oft ein falsches Bild liefern - und wie Sie die Realität erkennen
Belastbares Ergebnis und Cashflow aus der BWA ableiten
Entscheidende Stellschrauben der Bonität identifizieren
BWAs effizient analysieren - auch unter Zeitdruck
Kapitaldienstfähigkeit zukunftsorientiert ableiten
Ihr Vorteil: Sofort einsetzbare Analysetools und Checklisten

Wer sollte teilnehmen?

Das Seminar richtet sich an Mitarbeitende aus den Bereichen Markt und Marktfolge von Kreditinstituten, Leasing- und Factoringgesellschaften. Hierzu zählen insbesondere Kreditanalyst*innen/Votierende sowie Mitarbeitende aus dem Risikocontrolling und der (Kredit-)Revision. Ebenso angesprochen sind die Geschäftsführung und Verantwortliche der Bereiche: Finanzen, Controlling, Rechnungswesen, Betriebswirtschaft aus Unternehmen.

Ziel der Veranstaltung

Nicht zuletzt aufgrund massiver Veränderungen im Zuge der jüngsten Krisen (Iran- und Ukrainekrieg, Öl- und Energie- sowie Lieferkettenengpässe) hat die BWA für die Finanzierungspraxis und das Finanzcontrolling als zeitnahes Informationsinstrument erheblich an Bedeutung gewonnen. Aufgrund der Natur ihrer Entstehung aus der unterjährigen Finanzbuchhaltung ergeben sich bei der Analyse der BWA-Zahlen allerdings zahlreiche Fallstricke, welche den Blick auf die tatsächliche Situation des Unternehmens erschweren.

Zudem erfordert das mitunter umfangreiche Zahlenmaterial einer BWA effiziente Analysetechniken, um mittels Prüfung der wesentlichen Positionen schnell zu einer eigenständigen Beurteilung kommen zu können.

Ihr Nutzen

Nach diesem Seminar sind Sie in der Lage, BWAs zielgerichtet und effizient zu analysieren, um Bonitätsbeurteilungen vornehmen zu können:

Sie können durch gezielte Korrekturen ein belastbares nachhaltiges Ergebnis sowie einen betrieblichen Cashflow ableiten.
Sie kennen die zentralen, bonitätsentscheidenden Positionen in der kurzfristigen Erfolgsrechnung sowie der Summen- und Saldenliste und können Warnsignale zielgerichtet erkennen.
Sie können die Kapitaldienstfähigkeit gemäß MaRisk unter Einbezug zukünftiger Entwicklungen analysieren.
Die praktische Umsetzung aller Inhalte erfolgt anhand zahlreicher Fallbeispiele aus der Kredit- und Finanzierungspraxis.
Gesamteindruck September 2025: 5 Sterne, Note Praxisnutzen, Inhalt, Unterlagen, Referent: jeweils 5 von 5 Sternen!
Testimonials: "Von meiner Seite ist nichts zu verbessern.", "Tolle und lohnenswerte Veranstaltung.", "Ich konnte mit dem Vortrag mein Wissen auffrischen und vertiefen; die Unterlagen dazu kann ich zukünftig praktisch einsetzen."

Online-Seminar BWA-Analyse für das Kreditgeschäft

BWA-Analyse für das Kreditgeschäft/Finanzcontrolling

Ihre Vorteile/Nutzen

Praxiserprobte Analysetools und Checklisten
Frühwarnsignale durch aktuelle Krisen
Teilnehmerfeedback:"Von meiner Seite ist nichts zu verbessern."
Note Gesamteindruck, Praxisnutzen: 5 Sterne!

Webcode 26093000

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Alles auf einen Blick

Termin

29.09.2026

Zeitraum

von 9:00 bis 16:00 Uhr

Veranstaltungsort

online

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Gebühr

Inhouse-Angebote

Ihre Kontaktperson

Carmen Fürst-Grüner
Bereichsleiterin Financial Services

+49 6221 500-860
c.fuerst-gruener@forum-institut.de

Details

Themen

Kritische Warnsignale früh erkennen und richtig deuten
Warum BWAs oft ein falsches Bild liefern - und wie Sie die Realität erkennen
Belastbares Ergebnis und Cashflow aus der BWA ableiten
Entscheidende Stellschrauben der Bonität identifizieren
BWAs effizient analysieren - auch unter Zeitdruck
Kapitaldienstfähigkeit zukunftsorientiert ableiten
Ihr Vorteil: Sofort einsetzbare Analysetools und Checklisten

Wer sollte teilnehmen?

Ziel der Veranstaltung

Ihr Nutzen

Nach diesem Seminar sind Sie in der Lage, BWAs zielgerichtet und effizient zu analysieren, um Bonitätsbeurteilungen vornehmen zu können:

Sie können durch gezielte Korrekturen ein belastbares nachhaltiges Ergebnis sowie einen betrieblichen Cashflow ableiten.
Sie kennen die zentralen, bonitätsentscheidenden Positionen in der kurzfristigen Erfolgsrechnung sowie der Summen- und Saldenliste und können Warnsignale zielgerichtet erkennen.
Sie können die Kapitaldienstfähigkeit gemäß MaRisk unter Einbezug zukünftiger Entwicklungen analysieren.
Die praktische Umsetzung aller Inhalte erfolgt anhand zahlreicher Fallbeispiele aus der Kredit- und Finanzierungspraxis.
Gesamteindruck September 2025: 5 Sterne, Note Praxisnutzen, Inhalt, Unterlagen, Referent: jeweils 5 von 5 Sternen!
Testimonials: "Von meiner Seite ist nichts zu verbessern.", "Tolle und lohnenswerte Veranstaltung.", "Ich konnte mit dem Vortrag mein Wissen auffrischen und vertiefen; die Unterlagen dazu kann ich zukünftig praktisch einsetzen."

Programm

von 9:00 bis 16:00 Uhr

Struktur und Herkunft der BWA

Entstehung aus der FiBu und typische Verzerrungen
Mindestanforderungen an eine aussagekräftige BWA

Einsatz der BWA zur Unternehmens- und Bonitätsanalyse

Ermittlung eines "echten" Betriebs-ergebnisses durch zielgerichtete Korrekturen (Abgrenzungs- und Vollständigkeitsmängel beheben)
Erkennen und Priorisieren zentraler bonitätsentscheidender Stellschrauben
Analyse wichtiger Positionen wie Bestandsveränderungen, Wareneinsatz, Personalkosten, Abschreibungen, Zinsaufwendungen, Steuern, Debitoren (notleidende Forderungen?) und Kreditoren
Risikosignale in der Summen- und Saldenliste erkennen (z.B. unterjährige Liquidität/KK-Linien, Verbindlichkeiten bei anderen Instituten, Entnahmen, Investitionsverhalten)
Nutzen der Bewegungsbilanz
Wesentliche unterjährige Kennzahlen (z.B. wirtschaftliches EK, Working-Capital, Liquidität)
Branchenabhängige und rechtsform-spezifische Besonderheiten (z.B. Einnahmen-Ausgaben-BWA)

Warnsignale erkennen und richtig deuten

Analyse der Kapitaldienstfähigkeit gemäß MaRisk

Ableitung von Cashflow-Größen aus der BWA
Ermittlung der Kapitaldienstgrenze und Bestimmung der Kapitaldienstfähigkeit

Grenzen der Aussagefähigkeit

Anforderungen an eine "Qualitäts-BWA" (BWA als reiner Nachweis der Buchführung vs. BWA als effektives Controllinginstrument)
Erkennen von Schwachstellen, "Ergebnispflege" und ggf. Manipulationen
Unerlässliche formale und materielle Prüfungen

BWA als Prognoseinstrument

Plausibilisierung und Entwicklung von Planungsrechnungen auf Basis der BWA
Ableitung eines zu erwartenden Betriebsergebnisses und Cashflows auf Jahresbasis

Entwicklung eines gebrauchsfertigen BWA-Quick-Check-Tools (MS-Excel)

BWA-Korrekturen zur Ermittlung eines nachhaltigen Ergebnisses; effektive Ergebnisprojektionen auf Jahresbasis; Cashflow-orientierte Ableitung der Kapitaldienstfähigkeit

Wichtiges "Handwerkszeug" für die effiziente BWA-Analyse in der Praxis

Analyse-Checkliste mit den 30 wichtigsten Fragen für den täglichen Einsatz; Checkliste mit den 20 häufigsten Stolpersteinen

Prof. Dr. Christian Tallau

Fallstudien und Beispiele aus der Kreditpraxis

Die Teilnahme am Seminar dient auch als Nachweis der Sachkunde zu den rechtlichen Grundlagen gem. § 15 FAO über 6,5 Zeitstunden.

Preisvorteil & FAQ

Profitieren Sie von unseren Rabatten und Preisvorteilen!

Unsere Produkt-Bundles sind mit einem Preisnachlass verbunden. Klicken Sie auf "Buchen", um die verfügbaren Schulungen einzusehen, die dieses Angebot beinhalten.
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Testimonials/Teilnehmerstimmen

"Von meiner Seite ist nichts zu verbessern."
"Tolle und lohnenswerte Veranstaltung."
"Ich konnte mit dem Vortrag mein Wissen auffrischen und vertiefen; die Unterlagen dazu kann ich zukünftig praktisch einsetzen."
"Positiv, praxisnah, Bewertungen/Analyse mit Korrekturen wurden gut vermittelt, Abgrenzungsprobleme verständlich vermittelt."
"Seminar war interessant!", "Sehr informativ", "Vielen Dank für die sehr informative Veranstaltung."
"Vielen Dank für die tolle Schulung!"
"Exzellenter Dozent mit der richtigen Mischung aus Theorie und Praxis."
"Sehr gute technische Vorbereitung auf das Seminar durch das angebotene Pre-Meeting und den Zugriff auf die Präsentation vor Seminarbeginn."
"Sehr hilfreich für die tägliche Praxis und Themen wurden gut aufbereitet."

Sie haben Fragen zum Ablauf, zur Technik, zur Lernumgebung? Hier finden Sie alles!

Wie ist der Ablauf der Online-Veranstaltung? Welche technischen Voraussetzungen sind für die Online-Teilnahme erforderlich? Wie kann ich testen, ob ich die richtige Technik habe? (Technikcheck, gratis PreMeeting)
Hier finden Sie die Antworten zu Ihren Fragen.

Das zeichnet diese Veranstaltung aus

Teilnehmerbewertung Referent März 2026: von 5 Sternen

Teilnehmerbewertung Gesamteindruck März 2026: von 5 Sternen

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Teilnehmerstimmen

Mein Interesse lag darin, ich wollte aus einer BWA mögliche Krisenzeichen erkennen bzw. eine BWA-Analyse von einem anderen Blickwinkel betrachten. Meine Erwartungen wurden im Seminar erfüllt. Ich fand insbesonderfe die Analyse von Summen- und Saldenliste ziemlich interessant und wie man aus einer BWA einen vorläufigen operativen Cashflow ableiten kann.

Cevdet Uludag

CREDENDO - GUARANTEES & SPECIALITY RISKS

Kurz und knackig

Positiv, praxisnah, Bewertungen/Analyse mit Korrekturen wurden gut vermittelt, Abgrenzungsprobleme verständlich vermittelt.

Grundlagenschärfung, Hinweise auf Korrekturen und worauf zu achten ist, Gute Infos zu den Fallstricken einer BWA und SuSa

Ich konnte mit dem Vortrag mein Wissen auffrischen und vertiefen; die Unterlagen dazu kann ich zukünftig praktisch einsetzen.

Tolle und lohnenswerte Veranstaltung.

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von 9:00 bis 16:00 Uhr

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Warnsignale erkennen und richtig deuten

Analyse der Kapitaldienstfähigkeit gemäß MaRisk

Grenzen der Aussagefähigkeit

BWA als Prognoseinstrument

Entwicklung eines gebrauchsfertigen BWA-Quick-Check-Tools (MS-Excel)

Wichtiges "Handwerkszeug" für die effiziente BWA-Analyse in der Praxis

Fallstudien und Beispiele aus der Kreditpraxis

Die Teilnahme am Seminar dient auch als Nachweis der Sachkunde zu den rechtlichen Grundlagen gem. § 15 FAO über 6,5 Zeitstunden.

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